隨著(zhù)1月22日保監會(huì )對外公布了去年的處罰情況，“一行三會(huì )”2017年處罰“成績(jì)單”就全部交齊了。從處罰情況看，“一行三會(huì )”確實(shí)是不折不扣的執行了“要把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置”的要求。從去年的罰單和今年已經(jīng)開(kāi)出的罰單看，2018年“一行三會(huì )”在防控金融風(fēng)險方面仍會(huì )延續去年的強硬姿態(tài)，也就是說(shuō)，今年還會(huì )是個(gè)處罰大年。
1月22日，保監會(huì )新聞發(fā)言人張忠寧披露，2017年，保監會(huì )系統一共處罰機構720家，人員1046人次，其中罰款1.5億元，同比增長(cháng)56.1%。責令停止接收新業(yè)務(wù)24家，撤銷(xiāo)任職資格18人，行業(yè)禁入4人。與此同時(shí)，監管短板得到逐步彌補，全年修訂完善規章和規范性文件共26件，監管制度籠子更加嚴密。
據《證券日報》報道，從今年1月1日至1月15日，保監系統共對44家保險機構合計罰款2041萬(wàn)元。
根據央行官網(wǎng)公布的行政處罰公示結果，2017年央行作出的行政處罰共計903張，對金融機構的罰沒(méi)金額共計為7980萬(wàn)元。央行去年開(kāi)具的903張罰單多集中于第四季度，11月份罰單數量最多。行政處罰內容涉及支付結算、征信管理、反洗錢(qián)、票據業(yè)務(wù)、經(jīng)理國庫、消費者保護等方面，其中較為典型的違法事由集中在第三方支付及反洗錢(qián)方面。2017年央行對第三方支付機構開(kāi)出罰單共計95張，金額總計約2364.14萬(wàn)元。
日前，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部發(fā)出9張罰單，相關(guān)銀行因違反有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為領(lǐng)到了2018年1號、2號罰單，共計被罰62萬(wàn)元。
據統計，截至2017年12月底，銀監會(huì )系統在官網(wǎng)上公布的2017年度罰單共計2725張，其中銀監會(huì )公布罰單35張，各地銀監局公布罰單728張，銀監分局公布罰單1962張。罰款金額總計27.53億元，其中對機構罰款18.67億元，對個(gè)人罰款2749.9萬(wàn)元；沒(méi)收違法所得8.59億元（包含了部分沒(méi)有單獨列示的罰款金額）；830余張罰單對機構/個(gè)人處以警告；110張罰單做出取消一定期限高管任職資格的處罰；60張罰單做出禁止一定期限銀行從業(yè)資格的處罰。
今年1月19日，四川銀監局對違規發(fā)放貸款的銀行開(kāi)出了一張4.62億元的罰單。
與央行、銀監會(huì )和保監會(huì )的處罰結果相比，證監會(huì )的“戰果”要豐富的多。2017年，證監會(huì )作出行政處罰決定224件，罰沒(méi)款金額74.79億元，同比增長(cháng)74.74%，市場(chǎng)禁入44人，同比增長(cháng)18.91%，行政處罰決定數量、罰沒(méi)款金額、市場(chǎng)禁入人數再創(chuàng )歷史新高。今年以來(lái)，證監會(huì )仍舊保持了每周五公布一批處罰結果的傳統。
正是由于“一行三會(huì )”忠實(shí)的執行了“要把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置”的要求，才使得去年的金融市場(chǎng)、資本市場(chǎng)實(shí)現了健康穩定運行，有效的保護了市場(chǎng)參與者和投資者的合法權益。
去年12月份召開(kāi)的中央經(jīng)濟工作會(huì )議提出，今年要打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰，重點(diǎn)是防控金融風(fēng)險，促進(jìn)形成金融和實(shí)體經(jīng)濟、金融和房地產(chǎn)、金融體系內部的良性循環(huán)，堅決打擊違法違規金融活動(dòng)。從這個(gè)基調來(lái)看，今年“一行三會(huì )”對違法違規行為的處罰力度只會(huì )加強而不會(huì )有絲毫削弱（這從“一行三會(huì )”年初開(kāi)具的罰單就可以看得一清二楚）。尤其是今年資管新規、股權質(zhì)押新規的陸續實(shí)施，也要求監管部門(mén)睜大眼睛，將風(fēng)險隱患消滅于萌芽狀態(tài)。（閻岳）
轉自：證券日報
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