新型網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)危害陡增 亟待建立預警機制

　　隨著(zhù)我國對傳統“聚集式”傳銷(xiāo)模式打擊力度加大，一些傳銷(xiāo)人員開(kāi)始通過(guò)微信、QQ、陌陌等公共社交平臺，引入網(wǎng)絡(luò )金融創(chuàng )新、新經(jīng)濟模式等概念，開(kāi)展更具欺騙性的傳銷(xiāo)活動(dòng)。專(zhuān)家認為，新型網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)傳播速度快，涉及人員眾多，涉案資金數額巨大且轉移方便，發(fā)現和查處難度大，一旦形成具有巨大的社會(huì )危害，亟待建立預警機制加以防控。

　　網(wǎng)絡(luò )金融傳銷(xiāo)兇猛

　　“近年來(lái)，隨著(zhù)電子商務(wù)的普及和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，借助網(wǎng)絡(luò )平臺實(shí)施傳銷(xiāo)違法犯罪活動(dòng)迅速蔓延，已成為傳銷(xiāo)的主流模式。”浙江省經(jīng)偵總隊金融犯罪偵查支隊負責人認為。

　　近日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷(xiāo)態(tài)勢感知白皮書(shū)》，詳細分析了2017年傳銷(xiāo)發(fā)展態(tài)勢及典型事件。白皮書(shū)指出，監測顯示，截至2018年2月28日，已累計發(fā)現涉嫌傳銷(xiāo)平臺3534家，活躍參與人數3176萬(wàn)，其中2017年新出現的平臺占比為58%。伴隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)普及程度不斷提高，以無(wú)接觸、網(wǎng)絡(luò )化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)逐漸成為主流，其中金融投資理財類(lèi)傳銷(xiāo)占比高達30%，堪稱(chēng)網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)的代名詞。

　　“與傳統的‘聚集式傳銷(xiāo)’相比，由于借助了互聯(lián)網(wǎng)平臺，網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)犯罪呈現明顯跨區域、人員多元化等特點(diǎn)。”警方介紹，網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)不受地域限制，幾乎遍及全國各地，其發(fā)展對象更趨多元化。為擴大受眾人群、增強誘惑力，線(xiàn)上的傳銷(xiāo)活動(dòng)又結合“地推”模式，采用“線(xiàn)上+線(xiàn)下”相結合實(shí)施傳銷(xiāo)犯罪。

　　“值得一提的是，犯罪分子通過(guò)傳銷(xiāo)的手段開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )金融犯罪活動(dòng)，復合型犯罪特征突顯。以‘股權投資’‘金融互助’等為幌子，最終實(shí)現非法集資、集資詐騙等目的。”浙江省經(jīng)偵總隊市場(chǎng)犯罪偵查指導支隊政委儲偉正表示。

　　《經(jīng)濟參考報》記者了解到，通過(guò)微信朋友圈、手機QQ群、語(yǔ)言聊天室、陌陌、公眾號等進(jìn)行傳銷(xiāo)，傳銷(xiāo)出現了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點(diǎn)，被稱(chēng)為“微傳銷(xiāo)”。微傳銷(xiāo)活動(dòng)的特點(diǎn)是發(fā)起靈活，參與人員隱蔽，資金轉移方便，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。如“金融互助”等微傳銷(xiāo)在國內達數百萬(wàn)人，有數百個(gè)傳銷(xiāo)平臺，“金融互助”微傳銷(xiāo)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和手機移動(dòng)平臺進(jìn)行傳播，一旦這些平臺大面積出現問(wèn)題，資金鏈就會(huì )斷裂，引發(fā)金融風(fēng)險。

　　假“新經(jīng)濟”之名

　　“很多所謂的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在注冊地并不開(kāi)展實(shí)際業(yè)務(wù)，當地政府還把他們當作納稅大戶(hù)或新經(jīng)濟模式加以保護，這給警方調查取證造成了困擾。”一位基層經(jīng)偵民警告訴《經(jīng)濟參考報》記者。

　　誘以高昂的收入、低門(mén)檻會(huì )員巨幅優(yōu)惠，以及拉入新人的巨額返利，這讓更多的投資者深陷其中無(wú)法“破局”，短時(shí)間內難以發(fā)現網(wǎng)絡(luò )金融傳銷(xiāo)的欺騙性和危害性。“絕大多數金融傳銷(xiāo)是一種龐氏騙局，最終的結果是崩盤(pán)，顆粒無(wú)收。”一位業(yè)內人士說(shuō)。

　　由于金融傳銷(xiāo)參與者缺乏金融常識和金融風(fēng)險教育，其之所以持續參與其中，是因為內心的貪婪，總以為自己不會(huì )成為最后的接盤(pán)者。但事實(shí)上，各類(lèi)金融傳銷(xiāo)給社會(huì )造成了數千億元公共財產(chǎn)損失，參與者不僅有缺乏金融知識的普通百姓，還不乏高收入的白領(lǐng)階層、公務(wù)員甚至金融從業(yè)者。據悉，網(wǎng)絡(luò )金融傳銷(xiāo)借助網(wǎng)絡(luò )的力量，致使受害面更廣，滲透深度更深，也更加難消滅。“金融互助”等一些微傳銷(xiāo)組織者經(jīng)常打一槍換一個(gè)地方，重新建立微傳銷(xiāo)平臺實(shí)施詐騙。

　　此外，傳銷(xiāo)團伙利用互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性、跨地域性，把網(wǎng)絡(luò )服務(wù)器架設在境外，境內安插代理人遙控指揮，資金通過(guò)“地下錢(qián)莊”匯往境外，增加了執法部門(mén)對其進(jìn)行監管和打擊的難度。

　　“值得關(guān)注的是，大量的非法集資犯罪在使用傳銷(xiāo)模式的同時(shí)，還給自己披上了類(lèi)似眾籌、共享經(jīng)濟、返利銷(xiāo)售等‘新經(jīng)濟’外衣，并采取手段規避相關(guān)政策限制。不僅一般群眾難以辨別，基層執法部門(mén)在遇到這一狀況的時(shí)候也往往難以甄別。”一位基層經(jīng)偵人員告訴記者。

　　比如最新出現的“虛擬幣”傳銷(xiāo)模式。通過(guò)分層級、拉人頭、賺獎勵的方式，福建百川幣網(wǎng)絡(luò )科技有限公司法人代表周運煌只用了不到一年時(shí)間，便建立起“百川幣”多級金字塔形傳銷(xiāo)活動(dòng)王國，范圍涉及24個(gè)省區市90余萬(wàn)會(huì )員，會(huì )員層級多達253層，涉案金額21億元。事實(shí)上，各種虛假的“電子貨幣”都是傳銷(xiāo)封閉金字塔中參與者的自?shī)首詷?lè )，有人不停地加入，就是拿下家的錢(qián)發(fā)上家的工資，所謂的“虛擬幣”只在這些會(huì )員中流通，出了這個(gè)圈子沒(méi)有任何用處。

　　傷及金融創(chuàng )新

　　業(yè)內人士指出，金融傳銷(xiāo)允諾的高回報行為，產(chǎn)生了“劣幣驅逐良幣”的惡果。既擾亂了金融市場(chǎng)的良性秩序，也阻礙了實(shí)體經(jīng)濟的發(fā)展。

　　“隨著(zhù)我國互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)特別是涉金融類(lèi)傳銷(xiāo)的危害突顯。”浙江省經(jīng)偵總隊市場(chǎng)犯罪偵查指導支隊支隊長(cháng)周一磊認為。

　　“金融互助”等微傳銷(xiāo)的本質(zhì)是傳銷(xiāo)，但其承諾的高收益甚至天價(jià)收益，違背了金融本質(zhì)和金融發(fā)展規律。金融的本質(zhì)是資金融通，其支點(diǎn)是信用，而信任是基于信息的對稱(chēng)。“金融互助”等微傳銷(xiāo)的運行不透明，完全被組織者把控，信息不對稱(chēng)。創(chuàng )始人和組織者往往利用投資者的貪婪、短視、從眾等弱點(diǎn)，許以高收益，并打著(zhù)無(wú)風(fēng)險、高獲利的口號，營(yíng)造饑餓營(yíng)銷(xiāo)氛圍，讓投資者喪失了警惕，盲目跟風(fēng)，進(jìn)行大量投資，從而實(shí)現短期套利，然后抽身而退。

　　業(yè)內人士指出，由于借助互聯(lián)網(wǎng)的傳播手段，網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)的參與人員呈現幾何級數的暴增，涉及金額動(dòng)輒數百億甚至數千億元人民幣。一旦這些平臺大面積出現問(wèn)題，資金鏈就會(huì )斷裂，引發(fā)金融風(fēng)險，而互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險相互串聯(lián)、相互疊加，有可能成為風(fēng)險混合的新紐帶，引發(fā)風(fēng)險集中爆發(fā)，嚴重的話(huà)會(huì )引發(fā)一定規模的金融危機。

　　如杭州龍炎電子商務(wù)有限公司黃定方等人集資詐騙案，該公司法定代表人黃定方曾因組織領(lǐng)導傳銷(xiāo)被刑事處罰，其在集資過(guò)程中招募部分傳銷(xiāo)前科人員，將“拉人頭”、高額推介費等傳銷(xiāo)手段移植并融合到非法集資當中，實(shí)現了快速擴張。該公司通過(guò)虛假宣傳投資資金由銀行監管，鼓吹企業(yè)上市等背景，以所謂的“眾籌模式”招攬客戶(hù)。不到一年時(shí)間，該公司就發(fā)展投資人24萬(wàn)余名，涉及全國33個(gè)省級行政區，涉案金額156億余元，損失金額57億余元。

　　業(yè)內人士認為，網(wǎng)絡(luò )金融傳銷(xiāo)組織的這種行為嚴重損害互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)信譽(yù)，擾亂了互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)秩序，阻礙了互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新的步伐。

　　“瘋狂洗腦”噩夢(mèng)

　　記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，在網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)過(guò)程中，傳銷(xiāo)組織通過(guò)多角度、全方位的“洗腦”，對參與者實(shí)現了精神控制，使參與者沉湎于發(fā)財的夢(mèng)幻中不能自拔。

　　“不少非法集資犯罪不僅融合互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現跨區域發(fā)展，而且有大量傳銷(xiāo)前科人員參與激勵機制和營(yíng)銷(xiāo)方案設計。警方偵辦的多起非法集資案件均呈現這一特點(diǎn)。”杭州市經(jīng)偵支隊負責人介紹，“不僅更具欺騙性，對參與者洗腦的力度也更大。”

　　家住天津市薊州區的劉女士向《經(jīng)濟參考報》記者反映，其丈夫張先生參加一家名為天津藍天格銳電子科技有限公司的傳銷(xiāo)組織后，就完全被洗腦了，先后投資1000多萬(wàn)元，頻繁參與藍天格銳團隊組織的各種會(huì )議、活動(dòng)，完全放棄了自己以往的生意，還動(dòng)員身邊的親戚朋友參與投資。

　　“他現在已經(jīng)完全被洗腦了，花光了家里多年的積蓄，整天參加他們組織的各種投資活動(dòng)，家都不回了，連他母親去世都沒(méi)回家。”劉女士說(shuō)，“我們家現在已經(jīng)走上絕路了。”

　　“傳銷(xiāo)人員被洗腦后，往往認為自己從事的行業(yè)是合法行為，因此驅而不散、遣而不返，經(jīng)常出現公安機關(guān)將參與人員遣返，民警還沒(méi)有回來(lái)，傳銷(xiāo)人員已經(jīng)返回。”儲偉正表示。

　　廣東40多所高校448名大學(xué)生被一家名為“指路人”的公司培訓“洗腦”，誘導他們簽下分期付款的借貸合同，陷入債務(wù)泥沼。這么多大學(xué)生之所以上當受騙，主要是因為參加了該公司所謂的全封閉“職業(yè)培訓”，一些學(xué)生近期報案時(shí)講起被公司“挖痛”的過(guò)程，仍然痛哭流涕，像做了一場(chǎng)噩夢(mèng)。

　　記者了解到，在最初進(jìn)入交易平臺時(shí)，有很多人都是抱著(zhù)投資理財的心態(tài)，甚至還有人抱著(zhù)借助他人資金賺取回報的想法。法律界人士認為，網(wǎng)絡(luò )金融傳銷(xiāo)最主要的危害在于投資者往往在不知不覺(jué)中成為違法犯罪的參與者，不僅要承擔相應的資產(chǎn)風(fēng)險，還要承擔法律責任?！督箓麂N(xiāo)條例》規定，傳銷(xiāo)是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數量或者銷(xiāo)售業(yè)績(jì)?yōu)橐罁嬎愫徒o付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟秩序，影響社會(huì )穩定的行為。

　　中國反傳銷(xiāo)咨詢(xún)救助網(wǎng)負責人認為，網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)涉及受騙人數多，其中大多數是風(fēng)險承受能力較低的普通群眾，甚至包括不少下崗、失業(yè)和退休人員，一旦崩盤(pán)影響巨大。（記者 方列）

　　轉自：經(jīng)濟參考報

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