央行：繼續推動(dòng)中國反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展

        2019年4月17日，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）公布了《中國反洗錢(qián)和反恐怖融資互評估報告》。中國人民銀行表示，下一步，中國相關(guān)部門(mén)將以此次互評估為契機，結合國情，吸收報告中的合理建議，繼續推動(dòng)中國反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，為防控重大風(fēng)險、維護金融安全作出貢獻。

金融行動(dòng)特別工作組是國際上最具影響力的政府間反洗錢(qián)和反恐怖融資（以下統稱(chēng)反洗錢(qián)）組織，是全球反洗錢(qián)標準的制定機構。2007年，中國成為該組織正式成員。2012年，金融行動(dòng)特別工作組修訂發(fā)布新的國際標準——《打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴散融資的國際標準：FATF建議》，并以此為依據，從2014年至2022年對所有成員開(kāi)展互評估，旨在綜合考察成員反洗錢(qián)工作的合規性和有效性。2018年，金融行動(dòng)特別工作組委托國際貨幣基金組織牽頭組成國際評估組，對中國開(kāi)展為期一年的互評估。評估組現場(chǎng)訪(fǎng)問(wèn)了中國北京、上海和深圳三地，與100多家單位900多名代表進(jìn)行了面談。人民銀行會(huì )同反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議各相關(guān)成員單位為此精心準備，配合評估組順利完成了互評估工作。2019年2月，金融行動(dòng)特別工作組第三十屆第二次全會(huì )審議通過(guò)了《中國反洗錢(qián)和反恐怖融資互評估報告》。

《中國反洗錢(qián)和反恐怖融資互評估報告》認可近年來(lái)中國在反洗錢(qián)工作方面取得的積極進(jìn)展，認為中國的反洗錢(qián)體系具備良好基礎。報告認為，中國建立了多層次的國家洗錢(qián)風(fēng)險評估體系，制定和實(shí)施了國家反洗錢(qián)戰略政策。反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì )議機制運行有效。金融業(yè)反洗錢(qián)監管工作取得積極進(jìn)展，金融機構和非銀行支付機構對反洗錢(qián)義務(wù)有充分認識。執法部門(mén)能夠廣泛獲取金融情報，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢(qián)上游犯罪取得了顯著(zhù)成效，追繳和沒(méi)收犯罪收益達到了較高水平。中國高度重視反恐怖融資工作，對恐怖融資案件開(kāi)展了有效的調查、起訴和宣判。在國際合作方面具有較為完備的法律框架，開(kāi)展了“天網(wǎng)行動(dòng)”和“獵狐行動(dòng)”，從境外追回了大量犯罪資產(chǎn)。
同時(shí)，報告指出，中國反洗錢(qián)工作也存在一些問(wèn)題需要改進(jìn)。例如：相對中國金融行業(yè)資產(chǎn)的規模，反洗錢(qián)處罰力度有待提高；對特定非金融行業(yè)反洗錢(qián)監管缺失，特定非金融機構普遍缺乏對洗錢(qián)風(fēng)險及反洗錢(qián)義務(wù)的認識；法人和法律安排的受益所有權信息透明度不足；執法部門(mén)查處案件、使用金融情報、開(kāi)展國際合作工作時(shí)側重上游犯罪，而相對忽視洗錢(qián)犯罪；中國在執行聯(lián)合國安理會(huì )定向金融制裁決議方面存在機制缺陷，包括義務(wù)主體、資產(chǎn)范圍和義務(wù)內容不全面，國內轉發(fā)決議機制存在時(shí)滯等。

報告建議，中國應拓展國家洗錢(qián)和恐怖融資評估信息來(lái)源；健全特定非金融機構反洗錢(qián)和反恐怖融資法律制度，加強對金融機構和特定非金融機構風(fēng)險評估，加大監管力度，提高金融機構和特定非金融機構合規和風(fēng)險管理水平；完善金融情報中心工作流程，加大對洗錢(qián)和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統一的受益所有權信息登記系統，提高法人和法律安排的透明度；加強司法協(xié)助和其他國際合作時(shí)效性，完善執行聯(lián)合國定向金融制裁的法律規定，提高國內轉發(fā)決議機制效率等。

中國人民銀行表示，總的來(lái)看，評估報告代表了國際組織對中國反洗錢(qián)和反恐融資工作的整體評價(jià)，對中國國家風(fēng)險評估和政策協(xié)調、特定非金融行業(yè)監管、執法以及國際合作等工作的評價(jià)是中肯的，所提建議對中國提升反洗錢(qián)工作合規性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由于中外法律制度、文化等方面的差異以及評估程序、時(shí)間的限制，報告某些內容也難免存在偏頗之處。下一步，中國相關(guān)部門(mén)將以此次互評估為契機，結合國情，吸收報告中的合理建議，繼續推動(dòng)中國反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，為防控重大風(fēng)險、維護金融安全作出貢獻。（記者朱一梵）

　　轉自：人民網(wǎng)-金融頻道

　　【版權及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權作品，轉載時(shí)須獲得授權并注明來(lái)源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權力。凡轉載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀(guān)點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀(guān)點(diǎn)和立場(chǎng)。版權事宜請聯(lián)系：010-65367254。

延伸閱讀