十四部門(mén)全鏈條“穿透式”監管非法集資

　　25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業(yè)部、人民銀行、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )等14部門(mén)，召開(kāi)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議。據聯(lián)席會(huì )議辦公室統計，2016年我國非法集資案件數量和涉案金額近年來(lái)首次出現“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。不過(guò)，非法集資形勢依然復雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位。對此，十四部門(mén)應聯(lián)合對非法集資進(jìn)行全鏈條、“穿透式”的綜合治理，消除監管真空。

　　據聯(lián)席會(huì )議辦公室主任楊玉柱介紹，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資早發(fā)現早處置的良好局面正逐步形成，守住了不發(fā)生系統性風(fēng)險的底線(xiàn)。不過(guò)，他表示，目前非法集資形勢依然嚴峻，大案要案頻發(fā)，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

　　當前我國非法集資呈現出很多新特點(diǎn)。一方面非法集資區域性風(fēng)險集中，2016年，發(fā)案數量前十位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數、總金額的69%、75%。

　　另一方面，非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子打著(zhù)“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng )新”等幌子，從商品營(yíng)銷(xiāo)、資源開(kāi)發(fā)、種植養殖等“實(shí)體經(jīng)濟”方向，向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等“資本運作”方向轉變。“目前很多詐騙機構噱頭新穎，充滿(mǎn)迷惑性，普通投資者很難辨別。比如針對老年人的養老投資、針對大眾的非法保險集資等新型犯罪層出不窮。一些線(xiàn)下非法集資平臺，在披上互聯(lián)網(wǎng)、高科技的外衣后，加速擴張傳染，防范打擊難度進(jìn)一步加大。”投哪網(wǎng)CEO吳顯勇告訴記者。

　　除此之外，非法集資“下鄉進(jìn)村”趨勢明顯，一些地方的農民合作社打著(zhù)合作金融旗號，突破“社員制”、“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，有的合作社甚至公開(kāi)設立銀行式營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺，欺騙誤導農村群眾。

　　針對以上非法集資呈現的新特點(diǎn)，聯(lián)席會(huì )議要求2017年把防控金融風(fēng)險放到更加重要的位置。尤其是針對重點(diǎn)行業(yè)，“主管監管部門(mén)應做到‘管規則、管準入、管行為、管指導’，對非法機構、非法業(yè)務(wù)要注重分工配合，實(shí)現‘穿透式’監管，消除監管真空。”楊玉柱說(shuō)。

　　“要實(shí)現處置非法集資的‘穿透式’監管，需改進(jìn)和完善兩個(gè)方面的機制。一是要進(jìn)一步完善部門(mén)聯(lián)動(dòng)機制，金融監管部門(mén)與公檢法等部門(mén)應加強協(xié)調配合，打出處置非法集資的‘組合拳’；二是要建立分級處置機制，中央部委和地方政府應上下聯(lián)動(dòng)，形成合力。”中國人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院客座研究員董希淼告訴《經(jīng)濟參考報》記者。

　　“另外，由于非法集資問(wèn)題牽扯面廣、問(wèn)題多，因此14個(gè)部門(mén)要落實(shí)穿透式監管，還應做到明確責任歸屬、建立健全監管制度，有序有力整治化解非法集資帶來(lái)的風(fēng)險。”人人聚財創(chuàng )始人許建文認為，在有效減少存量風(fēng)險的基礎上，監管部門(mén)還要同時(shí)注意控制增量風(fēng)險。

　　此次聯(lián)席會(huì )議還提出建立行業(yè)黑名單制度，配合發(fā)改委將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實(shí)行聯(lián)合信用懲戒。對此，開(kāi)鑫金服總經(jīng)理周治翰表示：“如果能夠及時(shí)完成這類(lèi)制度性基礎設施建設，將有效提高打擊非法集資犯罪的效率和威懾力。”

　　除了多部門(mén)聯(lián)合監管、建立黑名單制度等措施之外，處置非法集資離不開(kāi)法律法規的支持。此前聯(lián)席會(huì )議研究起草的《處置非法集資條例》，賦予地方人民政府對非法集資活動(dòng)的行政查處權力，解決地方人民政府有責無(wú)權、依據不足、手段缺乏等突出問(wèn)題，實(shí)現對非法集資全鏈條、“穿透式”綜合治理。（記者劉麗/北京報道）

　　轉自：經(jīng)濟參考報

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