近日，國家外匯管理局集中公布20例外匯違規案例，據了解，此次處罰案例不僅涉及企業(yè)、個(gè)人和相關(guān)銀行，且首次對非銀行金融機構外匯違規行為進(jìn)行通報。
具體而言，外匯局通報的違規案例主要涉及企業(yè)逃匯，銀行違規辦理內保外貸，非銀行金融機構違規轉讓QDII投資額度，以及個(gè)人逃匯等違規行為，共計罰款5900萬(wàn)元。值得注意的是，外匯局首次點(diǎn)名通報了四家銀行違規辦理內保外貸的案例，涉及民生銀行、廈門(mén)國際銀行、華僑永亨銀行（中國）有限公司和企業(yè)銀行（中國）有限公司的地方分行。
在這些通報案例中，相關(guān)銀行大多未按規定進(jìn)行盡職審核和調查，包括債務(wù)人主體資格、擔保資金來(lái)源、還款能力和還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景等。針對銀行違規辦理內保外貸業(yè)務(wù)，外匯局對四家銀行的地方分行處以罰款，并暫停廈門(mén)國際銀行珠海分行對公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月、華僑永亨銀行（中國）有限公司北京分行售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月。
此外，外匯局首次通報了非銀行金融機構的外匯違規行為，包括上海海通證券資產(chǎn)管理公司違反QDII投資外匯管理規定，向不具有QDII投資資格和資質(zhì)的公司提供投資額度，累計凈匯出1628萬(wàn)美元，且向外匯局提交不實(shí)證明材料；深圳諾安基金管理公司以QDII投資名義購匯匯出外匯資金298.7萬(wàn)美元在境外結匯后又于當日匯回，以此套取境內外人民幣匯率價(jià)差。
此次通報還涉及企業(yè)逃匯、個(gè)人逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯的案例。在通報案例中，違規企業(yè)多通過(guò)虛構貿易背景，重復使用進(jìn)口報關(guān)單或篡改海運提單構造轉口貿易等方式進(jìn)行逃匯。在個(gè)人外匯違規案例中，涉及通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯，通過(guò)境外POS機刷卡支付人民幣資金方式兌換外匯現鈔，以及借用他人購匯額度分拆購匯等行為。
與以往相比，此次公布的案例無(wú)論是處罰比例還是處罰幅度均有所提高。外匯局相關(guān)負責人指出，這體現了外匯局貫徹落實(shí)全國金融工作會(huì )議和黨的十九大精神，加強外匯市場(chǎng)監管、加大處罰力度、整頓外匯市場(chǎng)亂象的決心。（記者 張莫 實(shí)習記者 向家瑩）
轉自：經(jīng)濟參考報
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