《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法》2020年3月1日起施行

　　記者12月2日從銀保監會(huì )獲悉，為加強對商業(yè)銀行理財子公司的監督管理，促進(jìn)其安全穩健運行，保護投資者合法權益，銀保監會(huì )制定了《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《凈資本管理辦法》)，自2020年3月1日起施行。

　　此前的9月20日-10月27日，銀保監會(huì )曾就此向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)，并對反饋意見(jiàn)逐條進(jìn)行認真研究，充分吸收科學(xué)合理的建議。相比征求意見(jiàn)稿，《凈資本管理辦法》完善了凈資本監管報表部分項目的說(shuō)明，如在信用債券相關(guān)項目中增加了對短期信用評級的說(shuō)明，明確信用債券短期信用評級為A-1的歸入AAA級以下、AA級以上等；對于市場(chǎng)機構提出的放寬自有資金運用范圍等建議，考慮到《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》已作出明確規定，《凈資本管理辦法》作為配套制度需保持一致，下一步，銀保監會(huì )擬結合理財子公司發(fā)展實(shí)際，在理財子公司監管制度體系建設過(guò)程中進(jìn)行統籌研究。

　　據介紹，《凈資本管理辦法》充分借鑒了同類(lèi)資管機構的凈資本監管要求，并根據資管新規、理財新規提出的新要求和商業(yè)銀行理財子公司特點(diǎn)進(jìn)行了適當調整。

　　根據《凈資本管理辦法》，理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準：一是凈資本不得低于5億元人民幣，且不得低于凈資產(chǎn)的40%；二是凈資本不得低于風(fēng)險資本，確保理財子公司保持足夠的凈資本水平。理財子公司董事會(huì )應當承擔本公司凈資本管理的最終責任，高級管理層負責組織實(shí)施凈資本管理工作。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表，并對相關(guān)報表的真實(shí)性、準確性、完整性負責，及時(shí)報告相關(guān)監管指標出現的重大變化，在年度報告中披露凈資本管理情況。對于不符合凈資本管理要求的理財子公司，銀行業(yè)監督管理機構可以根據法律法規采取相關(guān)監管措施。

　　銀保監會(huì )表示，制定《凈資本管理辦法》是落實(shí)資管新規、理財新規和《理財子公司辦法》等制度要求的具體舉措。通過(guò)凈資本管理約束，有助于引導理財子公司樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與自身經(jīng)營(yíng)管理能力相匹配，避免業(yè)務(wù)盲目擴張，保護投資者合法權益。同時(shí)，也有助于確保同類(lèi)資管機構公平競爭，防范監管套利，促進(jìn)我國資管行業(yè)健康有序發(fā)展。下一步，銀保監會(huì )還將持續做好配套制度建設，不斷完善理財業(yè)務(wù)監管框架。

　　轉自：證券日報網(wǎng)

　　【版權及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權作品，轉載時(shí)須獲得授權并注明來(lái)源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權力。凡轉載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀(guān)點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀(guān)點(diǎn)和立場(chǎng)。版權事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀