國家外匯局6月2日發(fā)布的《關(guān)于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》（下稱(chēng)“《通知》”）要求，為加強銀行卡境外交易監測管理，外匯局于2017年9月1日上線(xiàn)銀行卡境外交易外匯管理系統，開(kāi)展銀行卡境外交易信息采集工作。
通知要求，境內銀行卡在境外發(fā)生的提現和消費交易信息（不含非銀行支付機構基于銀行卡提供的境外交易），需由發(fā)卡行以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內銀行卡境外交易信息，于北京時(shí)間每日12：00前報送上日24小時(shí)內本行銀行卡境外交易信息（遇節假日不順延）。信息采集范圍為銀行卡在境外發(fā)生的全部提現和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。
正常消費不受影響
外匯局相關(guān)負責人強調，國內現行銀行卡境外交易國際收支統計主要采用總量統計模式，隨著(zhù)國際協(xié)作中有關(guān)反洗錢(qián)、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。開(kāi)展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機構報送，個(gè)人無(wú)需另行申報，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
近年來(lái)，外匯局陸續建立了包括貨物貿易外匯監測系統、服務(wù)貿易外匯監測系統、個(gè)人外匯監測系統等多個(gè)管理系統，加大對跨境資金流動(dòng)的監控。
對于即將上線(xiàn)的新系統，一接近監管部門(mén)人士對證券時(shí)報記者表示，外匯局是想通過(guò)對境內銀行卡境外使用情況的大數據監控，及時(shí)全面的掌握境外交易情況。對個(gè)人來(lái)說(shuō)，正常的境外消費和資金使用情況并不受影響，但那些有違規、不法套利企圖的資金使用將受到更為嚴格的監控。
實(shí)行零報送制度
與此同時(shí)，為防范跨境洗錢(qián)和其他犯罪活動(dòng)，外匯局將通過(guò)銀行卡管理系統向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規交易記錄或其他違法違規行為的個(gè)人信息?！锻ㄖ诽岢?，發(fā)卡行接收信息后，應加強對銀行卡境外交易的日常監測管理，防止銀行卡成為各類(lèi)違法違規行為的交易渠道。
《通知》要求，發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息實(shí)行零報送制度，即凡是開(kāi)通銀行卡境外交易功能的發(fā)卡行，均應按要求報送信息，未發(fā)生境外交易應進(jìn)行零報送。
此外，值得注意的是，為敦促金融機構及時(shí)準確的報送信息，外匯局決定，發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執行外匯管理規定情況考核。對于未按照規定報送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行，外匯局將依法采取相關(guān)監管和處罰措施。
不少業(yè)內人士表示，雖然今年以來(lái)資本外流情況有所緩解，但考慮到人民幣貶值壓力猶存以及資本外流未發(fā)生逆轉，監管部門(mén)仍會(huì )繼續嚴控資本流出情況。
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